农发行黄岛区支行紧紧围绕“能力提升、方法提炼、成效提高”要求,发挥“三合一”专员内控合规垂直管理“纵向到底”关键支点作用,贴近监督、履职尽责,当好制度执行“监督员”、履职发展“质检员”、案件防控“网格员”,有效促进支行高质量发展。
监督保障执行,当好制度执行“监督员”
组织全行学懂弄通用好各类制度政策,把规章制度的强制力转化为思想自觉和行动自觉。一是以学促行、以行践学,通过自身学习带动全行学习。认真开展制度学习月活动,通过领学带学、制度讲解,提升对制度的理解和执行力,营造人人学习制度、执行制度的良好氛围。二是在考中学、在干中学,通过实战锻炼提升监督水平。认真参加“规范建设提升杯”知识竞赛、“三合一”专员应知应会专题测试等活动,全面、系统地学习相关法律法规和政策制度,通过考试、竞赛检验学习成果。充分利用参加年度综合检查、常规巡察和整治“四风”等各类专项监督检查的机会,提高自身发现问题的能力,避免支行出现同样的错误。三是抓住重点、压实责任,突出政治监督强化日常监督。认真履行纪检委员职责,落实全面从严管党治行监督责任,监督“三会一课”、“三重一大”等党内制度执行情况,重点加强对支行“一把手”和领导班子的监督,维护风清气正的良好政治生态。
促进完善发展,当好履职发展“质检员”
围绕中心、服务大局,确保业务合规开展、要求落实到位,在“稳字当头、稳中求进”中发挥“稳”的作用、保障“进”的势头。一是认真开展冬季“蓄力迎春”大营销、“春季全面起势开门红”、支农资金筹集、服务稳住经济大盘等一系列专项监督,确保党委决策部署到哪里,监督就跟进到哪里。通过有效监督,跟踪、督促各项措施落实落地。二是用好各类履职工具,做好现场、非现场监督。按照“4 项清单”要求,开展标准化、规范化履职。通过CM2006系统、数据服务平台、反洗钱管理系统等行内系统,及时获取监督所需的业务资料和数据。通过中国裁判文书网、企查查等外部平台,及时掌握企业涉诉情况、风险情况。三是将监督嵌入业务全流程,做好事前、事中、事后监督。对调查评估材料提前把关,跟踪贷前条件落实情况,确保贷款合同、抵质押登记合法有效。关注风险分类、担保管理、押品管理等贷后管理情况,制定贷款全年还款计划表,监督到期贷款本息收回工作。全行各项业务稳步推进,经营管理合规开展,未发生案防案件、行政处罚、违规通报等情况。
强化风险防控,当好案件防控“网格员”
落实网格化管理,推进关口前移,抓早抓小,确保及时发现、全面掌握、有效化解风险。一是严格人员管理,织密案件风险“防护网”。认真开展异常行为排查,广泛开展员工谈心谈话,增强全员主动报告自身情况和他人异常情况的自觉性。充分发挥兼职风险合规专员的作用,随时发现风险隐患和违规行为,及时处理解决。二是增强规矩意识,构建内控管理“防火墙”。认真贯彻风险合规文化理念和廉洁文化理念,通过正面宣传引导全行牢固树立风险意识、合规观念和廉洁意识;开展常态化警示教育和案例分析,通过反面典型震慑全体员工充分汲取教训。让合规成为员工自身内在的价值追求和职业品行,营造“不愿违规”良好合规生态环境。三是准确分析研判,筑牢风险管理“防洪堤”。发现辖内企业账户被冻结、资产被查封等情况,第一时间做出风险提示,向上级行报告信用风险事件并制定风险处置方案,紧盯措施逐一落地。与内控合规部和律师事务所密切沟通,采用法律手段保全抵押物,做实第二还款来源,为风险早日化解夯实基础。
